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投信デビュー応援キャンペーン

投信デビュー応援キャンペーン

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キャンペーン内容

期間中、当金庫でNISA・つみたてNISA・ジュニアNISAの口座を新規開設いただいた方先着1,000名様に
クオカード500円分をプレゼントいたします。  

キャンペーン期間

 2019年4月1日(月)~2019年9月30日 (月)  

キャンペーン適用条件

・本キャンペーンはキャンペーン期間中に当金庫にてNISA・つみたてNISA・ジュニアNISA口座の
 開設をいただいた方が対象となります。
・本キャンペーンの対象者は先着1,000名となります。
・他金融機関でNISA口座をお持ちの方が、非課税勘定を当金庫に移管され、当金庫で新規に
 NISA・つみたてNISA口座の開設をされたお客様は対象となります。
・当金庫にて既に開設されているNISA・つみたてNISA・ジュニアNISA間の種類変更をされる方は対象外と
 させていただきます。


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諸注意事項

【NISA】
● 同一の勘定設定期間に開設できるNISA口座は全ての金融機関を通じてお一人様1口座です。
  (金融機関の変更等を行った場合を除く)
●NISA口座内の取引により損失が発生した場合、特定口座等他の株式投資信託等の取引と損益通算することはできません。
 また、繰越控除することもできません。
●投資上限額120万円(つみたてNISAは40万円)には手数料を含めません。約定金額(基準価額×口数)の合計が
 120万円(つみたてNISAは40万円)まで投資することができます。
●分配金を受け取る場合は非課税ですが、分配金再投資時において、投資上限額120万円(つみたてNISAは40万円)を
 超えた場合は課税扱いになります。
●すでに保有している投資信託をNISA口座に移管することはできません。
●非課税投資枠の未使用額を翌年以降へ繰越すことはできません。
 また、売却や基準価額下落による非課税投資枠の再利用はできません。
●投資信託における分配金のうち、特別分配金はそもそも非課税であり、税法上のメリットを享受できません。
 また、当該分配金の再投資を行う場合には、年間非課税投資枠が費消されます。
●金融機関によって、取扱うことのできる金融商品の種類およびラインアップは異なります。
 当金庫では、税法上の株式投資信託のみ取扱っています。
●この案内は作成時点における法令その他の情報に基づき作成しており、
 今後の改正等により取扱いが変更となる可能性があります。

【つみたてNISA】
●「 一般NISA」と「つみたてNISA」は選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできません。
 「一般NISA」と「つみたてNISA」の変更を行う場合は暦年単位となります。
●累積投資契約(定時定額買付サービス)に基づく定期かつ継続的な方法により対象商品を買付いただくことが必要です。
●「 つみたてNISA」は「一般NISA」と異なり、ロールオーバーは行えません。
●「 つみたてNISA」に関わる累積投資契約(定時定額買付サービス)により買付した投資信託の信託報酬等の概算値を
 原則として年1回通知いたします。
●基準経過日(つみたてNISA口座に初めて累積投資勘定を設けた日から10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過
 した日ごとの日)にお名前・ご住所について確認を行います。確認期間(基準経過日から1年を経過する日までの間)内
 に当該確認ができない場合には、累積投資勘定への投資信託等の受入れができなくなる可能性があります。

【投資信託】
●投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、
 当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により、基準価額は変動します。よって、
 元本および収益金が保証されておりません。
●投資信託は、申込時に「お申込手数料」、換金時に「信託財産留保額」および「換金手数料」、運用期間中は「信託報酬」
 および「その他の費用(監査報酬等)」 などがかかります。ただし、これら費用は各ファンドにより異なります。
 費用につきましては、営業店に備え置きしてあります「投資信託ラインアップ」のお申込手数料、信託報酬、
 信託財産留保額の表示、ならびに各ファンドの交付目論見書等で必ずご確認ください。
 また、当該手数料等の合計額についても、ファンドによって、またファン ドを保有される期間等に応じて異なりますので、
 表示することができません。
●投資信託は、預金保険の対象ではありません。当金庫で取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
●投資信託は、預金ではなく、元本は保証されていません。
●投資信託の運用による損益は、投資信託を購入したお客様に帰属します。
●投資信託の取扱いは当金庫が行いますが、投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行います。
●投資信託をご購入の際には「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」をご確認のうえ
 ご自身でご判断ください。「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」は、当金庫の
 投資信託取扱店舗にご用意しております。ただし、インターネットバンキング専用ファンドについては、
   インターネットによる電子交付となります。
●投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフの規定の適用はありません。


静岡県労働金庫 東海財務局長(登金)第72号

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