重要なお知らせ

「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」にもとづくお客さま情報の確認について

2023.04.03

近年、国内において預金口座を悪用した特殊詐欺などの金融犯罪が発生しています。また、国際社会においてもマネー・ローンダリング、テロ資金供与や大量破壊兵器拡散などの防止対策の重要性がますます高まっております。

当金庫においても、これらの犯罪行為を防止し、お客さまが安心・安全にお取引できるよう、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」および金融庁「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」にもとづき、お取引を行う目的やご職業等、追加でお客さまに関する情報を、あらためて確認させていただく場合があります。

お客さまには大変お手数をおかけいたしますが、ご理解・ご協力賜りますようお願い申しあげます。

１．定期的なお客さま情報ご提供のお願い

定期的なお客さま情報の確認について

既にお取引いただいているお客さまについては、お取引の内容や状況等に応じて、本人確認書類ならびにお取引を行う目的やご職業等のお客さま情報を店頭窓口や郵送等により確認させていただいております。

当金庫から郵便物や確認書等を受領されたお客さまは、案内文に記載のお手続きにて回答の期限までに届出をお願いいたします。

＜個人のお客さま＞

当金庫から「お取引目的等確認に関するご協力のお願い」を受領されたお客さまは、案内文に記載の「オンライン手続きの流れ」に沿って、お取引目的等のご回答と本人確認書類をＷＥＢ経由でご提出くださいますようお願いいたします。

＜団体のお客さま＞

当金庫から「お取引目的等の確認書」を受領されたお客さまは、必要事項をご記入のうえ、ご提出いただきますようお願いいたします。

なお、法人のお客さまにつきましては「登記事項証明書」、実質的支配者^＊の方については、資本多数決の原則にもとづいて実質的支配者であることがわかる「有価証券報告書」「株主名簿」「実質的支配者情報一覧の写し」等、いずれかの書面（写）をあわせてご提出ください。

＊　別途「法人のお客さまに係る実質的支配者に関する当金庫の取組み」をご確認ください。

ご協力いただけない場合について

お客さま情報等の確認やお願いしました書類のご提出、質問への適切なご回答にご協力いただけない場合、総合的に判断のうえ、やむを得ずお取引を制限させていただくことがあります。お客さまにはお手数をおかけしますが、何卒ご理解、ご協力のほど重ねてお願い申しあげます。

当金庫から郵送した書類が返戻された場合について

当金庫から郵送した書類が、お客さまの転居等により不着となり返戻された場合は、預金規定にもとづき、お取引の一部または全部を制限させていただくことがありますので、ご了承ください。

お客さまが転居等され、お届出いただいている住所が変更された場合には、速やかに住所変更のお手続きをお願いいたします。「ろうきんダイレクト（インターネットバンキング）」をご契約済みのお客さまや「ろうきんアプリ」をご利用されているお客さまは、店頭にお越しいただくことなく、パソコン・スマートフォンからお手続きいただくことができます。（なお、お客さまのお取引の種類によっては、追加で書類のご提出をお願いさせていただく場合があります。）